2. 从业资格
  3. 巴塞尔核心原则确定了有效监管体系应遵循的25条原则，其中，银行监管当局必须制定审

巴塞尔核心原则确定了有效监管体系应遵循的25条原则，其中，银行监管当局必须制定审

练习题库2022-08-02  94
问题 巴塞尔核心原则确定了有效监管体系应遵循的25条原则，其中，银行监管当局必须制定审慎限额，限制银行对单一交易对手或关联交易对手集团的风险暴露。该原则是（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.大额风险暴露限额D.对关联方的风险暴露
选项 A.流动性风险
B.操作风险
C.大额风险暴露限额
D.对关联方的风险暴露
答案 C
解析 巴塞尔核心原则10-大额风险暴露限额：银行监管当局必须满意地看到，银行的各项政策和程序要能协助管理层识别和管理风险集中；银行监管当局必须制定审慎限额，限制银行对单一交易对手或关联交易对手集团的风险暴露。故C项正确；原则14-流动性风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备反映银行自身的风险状况的管理流动性战略，并且建立了识别、评价、监测和控制流动性风险及日常管理流动性的审慎政策和程序。银行监管当局应要求银行建立处理流动性问题的应急预案。故A项不符合题干要求，排除；原则15-操作风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备与其规模及复杂程度相匹配的识别、评价、监测和缓解操作风险的风险管理政策和程序。故B项不符合题干要求，排除；原则11-对关联方的风险暴露：为防止关联贷款带来的问题，银行监管当局必须规定，银行应在商业基础上向关联企业和个人提供贷款；对这部分贷款要进行有效的监测；要采取适当的措施控制或缓解各项风险。冲销关联贷款要按标准的政策和程序进行。故D项不符合题干要求，排除。故本题正确答案选C。
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