2. 从业资格
  3. （2018年真题）洗钱的方式有（ ）。A.开立假名账户 B.经常性的跨境汇款、

（2018年真题）洗钱的方式有（ ）。A.开立假名账户 B.经常性的跨境汇款、

免费题库2022-08-02  80
问题 （2018年真题）洗钱的方式有（ ）。A.开立假名账户B.经常性的跨境汇款、跨境投资C.多项转账D.购置艺术品E.投资办产业
选项 A.开立假名账户
B.经常性的跨境汇款、跨境投资
C.多项转账
D.购置艺术品
E.投资办产业
答案 ABCDE
解析 伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:
（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及通过经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。（3）利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。此外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三方支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
转载请注明原文地址:https://www.tihaiku.com/congyezige/787865.html
本试题收录于： 初级风险管理题库初级银行从业资格分类

初级风险管理

初级银行从业资格

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)