2. 从业资格
  3. （2020年真题）下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A

（2020年真题）下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A

admin2022-08-02  15
问题 （2020年真题）下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。A.交易部门人员因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失B.营业场所及设施因地震彻底损毁C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
选项 A.交易部门人员因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失
B.营业场所及设施因地震彻底损毁
C.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚
D.数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃
E.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿
答案 ABCDE
解析 商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。AE两项属于人员因素；B项属于外部事件；CD两项属于系统缺陷。
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