理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（）。A.计算资金缺口 B.

考试题库2022-08-02 59

问题理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（）。A.计算资金缺口B.确定退休目标C.制定具体投资方案D.以退休后的支出角度预测资金需求

选项 A.计算资金缺口
B.确定退休目标
C.制定具体投资方案
D.以退休后的支出角度预测资金需求

答案 B

解析退休后对生活品质的要求直接决定了退休后家庭开支的多少。因此，客户应当根据前期收入情况、负债情况等合理规划退休生活品质，避免过高追求带来过大压力。

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初级个人理财

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