2. 从业资格
  3. （2021年真题）在理财规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和

（2021年真题）在理财规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和

免费题库2022-08-02  22
问题 （2021年真题）在理财规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书的内容。在这个过程中，理财师应注意的问题包括（   ）。A.对各类假设和一些名词概念，要具体说明B.如实告知方案实施中可能涉及的风险C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容D.用专业语言解释理财规划书内容E.多注意客户的反馈，自始至终让客户参与其中
选项 A.对各类假设和一些名词概念，要具体说明
B.如实告知方案实施中可能涉及的风险
C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容
D.用专业语言解释理财规划书内容
E.多注意客户的反馈，自始至终让客户参与其中
答案 ABCE
解析 在这个过程中，理财师应注意以下八个方面的要求。
（1）使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议;
（2）对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明；
（3）在介绍时，应把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑；
（4）应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题；同时对客户的问题进行耐心解释，自始至终让客户参与其中；
（5）给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议;
（6）建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议；
（7）如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；
（8）必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认。
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