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(2020年真题)商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是( )A.建立
(2020年真题)商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是( )A.建立
考试题库
2022-08-02
32
问题
(2020年真题)商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是( )A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则,谨慎负责的开展个人理财业务
选项
A.建立个人理财服务的跟踪评估制度
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品
D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则,谨慎负责的开展个人理财业务
答案
C
解析
客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段,结合其风险承受能力及风险主观承受意愿,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配,最终形成合理、可行的理财方案,并对方案进行定期检视、适当调整,保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。
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初级银行从业资格
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