2. 从业资格
  3. （2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应

（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应

免费题库2022-08-02  61
问题 （2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（   ）.A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
选项 A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤
D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
答案 B
解析 我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；（6）后续跟踪服务。在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整；最后，每个步骤的工作中还有许多具体内容和要求。
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