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下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是()。A.理财规划服务中,金融机构或理财
下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是()。A.理财规划服务中,金融机构或理财
练习题库
2022-08-02
28
问题
下列关于理财师职业特征的说法中,错误的是()。A.理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可
选项
A.理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务,只需考虑短期收益即可
答案
D
解析
理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务。理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。D项说法错误,理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,寻求的是长期不断的客户资源积累,通过对客户的逐步了解,建立长期关系,从而能够提供一流的专业化服务,树立行业、机构和个人品牌信誉,不能只追求短期的收益。
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初级个人理财题库初级银行从业资格分类
初级个人理财
初级银行从业资格
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