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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定, 商业银行开展个人理财业务有下列情形
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定, 商业银行开展个人理财业务有下列情形
资格题库
2022-08-02
22
问题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B: 商业银行未按客户指令进行操作C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品D: 挪用单独管理的客户资产
选项
A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B: 商业银行未按客户指令进行操作
C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D: 挪用单独管理的客户资产
答案
D
解析
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定,
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一,并造成客户经济损失的,
应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任:
①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,
不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;
③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
销售理财计划或产品的。
【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
法律责任
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