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小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐
小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐
练习题库
2022-08-02
57
问题
小小是一家外贸公司董事长,现年50岁,白太太,现年42岁,是全职太太,女儿白小姐,现年18岁,就读于一所知名的国际学校,9月初准备到美国留学。白先生家庭总年收入378万元,其中个人税后年收入300万元;投资性房产价值约为5000万元,年租金收入48万元,企业分红收入30万元,家庭年总支出126万元。每月支出10.5万元,其中日常开销和雇佣保姆的5万元,娱乐消费2万元,养车费用1万元,子女教育支出1.5万元,女儿保费支出1万元。全家目前仅为女儿白小姐购买了分红型寿险和医疗保险,夫妻俩人均未购买任何商业保险,养老退休及财富传承均未作安排。现找到理财师小原为其家庭做理财规划。理财目标:1、完善家庭保障体系,加强夫妇二人健康和意外险保障;2、进行退休养老规划,用稳定的现金流保障高品质的退休生活;3、合理安排女儿未来四年美国留学费用,降低人民币与美元汇率波动的影响;4、多元化投资,跨境理财,降低集中度风险。假设条件:1、目前国外留学大学4年,每年学费和生活费用合计为6万美元;2、目前国内1年期人民币存款利率为1.75%;3、此后每年国内生活费增长率为3%。请根据以上材料,回答下列问题。经测评,这对夫妇属于风险厌恶型客户,则下列适合推荐他们的产品是()。A.策略避险基金B.股指期货C.分级基金B份额D.私募股权基金
选项
A.策略避险基金
B.股指期货
C.分级基金B份额
D.私募股权基金
答案
A
解析
根据“这对夫妇属于风险厌恶型客户”,选择风险最低的选项。
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本试题收录于:
中级个人理财题库中级银行从业分类
中级个人理财
中级银行从业
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