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在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实
admin
2022-08-02
67
问题
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括( )。A.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐B.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐C.关于实施理财规划方案的相关安排和建议D.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施E.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
选项
A.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议,以及保险产品的推荐
B.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,以及具体理财产品的推荐
C.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
D.针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施
E.针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
答案
ABCDE
解析
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,接下来理财师需要给客户“如何到达目的地”的专业建议或方案。这些建议的主要内容如下。(1)针对客户当前关心的财务问题的建议,以及和其他理财目标之间的关系分析;(2)针对其他各项理财目标和方案的总结,以及提出的具体财务安排或措施;(3)针对客户现阶段的家庭财富保障的评估和建议,依据保费预算和应有保额配置保险产品;(4)针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议,配置投资理财产品;(5)关于理财规划方案实施的相关安排和建议。
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