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在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是( )。A.认真评估
在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是( )。A.认真评估
资格题库
2022-08-02
29
问题
在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是( )。A.认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保B.建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品C.夸奖客户很有保险意识D.忽略客户再转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本
选项
A.认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保
B.建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品
C.夸奖客户很有保险意识
D.忽略客户再转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本
答案
A
解析
理财师应认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况,并尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品。
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中级个人理财
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