2. 从业资格
  3. 家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。A.保障 B.分红 C.盈利

家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。A.保障 B.分红 C.盈利

题库2022-08-02  25
问题 家庭财富保障规划应以（  ）优先为原则来制定。A.保障B.分红C.盈利D.风险
选项 A.保障
B.分红
C.盈利
D.风险
答案 A
解析 在保险产品的配置问题上，理财师具体应注意以下几个原则：①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，考虑客户的预算能力来配置险种。②发生概率虽小但后果严重的风险应优先考虑。③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划，优先配置保障型险种。同时要综合考虑客户的财务状况或预算开支能力再考虑储蓄分红或投资连结的险种。对于普通家庭，保险的主要功能是财富保障，而非资产增值（资产增值手段有多种其他选择）。④保费预算不充足时，尽量不要减少客户所需的保额。
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