2. 从业资格
  3. 理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的

理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的

资格题库2022-08-02  98
问题 理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（　　）。A.退休年龄 B.子女教育规划C.收入增长率 D.不固定收入E.固定收入
选项 A.退休年龄
B.子女教育规划
C.收入增长率
D.不固定收入
E.固定收入
答案 ACD
解析 收入项里主要包括退休年龄、收入增长率以及一些不固定收入的调整：①退休年龄。一些客户希望能早退休，但其实际的财务负担不允许其早退休，那么退休年龄可以适当调整。②预期收入。对未来的收入预期，收入增长率是其中一个比较重要的调整项，同时，如果客户的收入不稳定，可通过调整收人来进行敏感性分析，以观察在不同收入情况下的家庭财务状况和理财目标达成情况。③不固定收入。如非上市公司的股权变现收入，遗产和馈赠的现金流的额度等，均可做相应的调整或做敏感性分析。
转载请注明原文地址:https://www.tihaiku.com/congyezige/2043194.html
本试题收录于： 中级个人理财题库中级银行从业分类

中级个人理财

中级银行从业

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)