2. 从业资格
  3. 上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生

上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生

免费题库2022-08-02  17
问题 上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为4％。根据以上材料回答题。如果通过定期投资来弥补退休金缺口，以( )为主的投资组合最适合。A. 稳健投资风格的基金B. 货币市场基金C. 股票D. 期货
选项 A. 稳健投资风格的基金
B. 货币市场基金
C. 股票
D. 期货
答案 A
解析 为了弥补退休金缺口，客户可以采取“定期定投”(即类似年金、固定时期、固定额度的投入)的方式，或者其他方式向退休养老基金投入。资产配置的原则应当是在安全的基础上保持适当的收益率，以稳健投资风格的基金为主的投资组合最适合。
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