2. 财务会计
  3. 根据以下材料，回答问题 2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业

根据以下材料，回答问题 2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业

资格题库2022-08-02  31
问题 根据以下材料，回答问题2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生:产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。“风险隔离不到位”在实际经营中的表现形式有( ）A.使用理财资金偿还本行贷款B.理财产品相互交易调节收益C.出具与事实不符的理财产品投资清单D.理财产品信息披露不合规
选项 A.使用理财资金偿还本行贷款
B.理财产品相互交易调节收益
C.出具与事实不符的理财产品投资清单
D.理财产品信息披露不合规
答案 AB
解析 风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生，故选AB。
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