2. 财务会计
  3. 某商业银行营业日初始头寸为4400万元，现金收入超过现金支出的差额250万元；联

某商业银行营业日初始头寸为4400万元，现金收入超过现金支出的差额250万元；联

题库2022-08-02  82
问题 某商业银行营业日初始头寸为4400万元，现金收入超过现金支出的差额250万元；联行应付大于应收的汇差为500万元；同城票据清算应收资金1500万元；归还到期的其他金融机构拆入款3800万元；发放贷款1000万元后，客户当天提款；从本行客户账上扣收其到期贷款600万元。则当日业务运营头寸为（　　）。A.1100万元B.850万元C.750万元D.1350万元
选项 A.1100万元
B.850万元
C.750万元
D.1350万元
答案 C
解析 影响当日头寸的因素及其关系，可用如下公式表示：当日头寸＝初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额±当日收回或贷出额。同时，若借款人用本行客户支票偿还贷款，则本行当日头寸不变。故该银行的当日头寸＝4400＋250－500＋1500－3800－1000＝850（万元）。
【说明】根据最新版考试教材，该知识点已删除。
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